📜 Regulaciones de Criptomonedas en Colombia: Todo lo que Debes Saber

🚀 Cumple con la Normativa y Opera con Seguridad

El ecosistema de criptomonedas en Colombia está creciendo rápidamente, y con ello, las regulaciones se están fortaleciendo. ¿Tu empresa está preparada para cumplir con las normativas vigentes y evitar sanciones?

En Scorechain, ayudamos a exchanges, fintechs, bancos y empresas que operan con cripto a cumplir con los requisitos regulatorios, prevenir el lavado de dinero (AML) y fortalecer su cumplimiento normativo.

⚖️ Regulaciones Claves sobre Criptomonedas en Colombia

Colombia no prohíbe el uso de criptomonedas, pero el sector está bajo la supervisión de la UIAF y la Superintendencia Financiera. Estas son algunas de las normativas más importantes:

📌 Resolución 314 de 2021 (UIAF):
🔹 Obliga a reportar transacciones sospechosas con criptoactivos.
🔹 Aplica a sujetos obligados como exchanges, empresas fintech y otros intermediarios financieros.
🔹 Busca prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

📌 Sandbox Regulatorio de la Superintendencia Financiera:
🔹 Programa piloto donde bancos y plataformas cripto prueban operaciones reguladas.
🔹 Facilita la integración de criptomonedas en el sistema financiero formal.

📌 Normas internacionales FATF/GAFI:
🔹 Implementación de la Travel Rule para la trazabilidad de transacciones cripto.
🔹 Exigencia de debida diligencia en clientes y monitoreo de transacciones de alto riesgo.

🛡️ ¿Cómo Cumplir con las Regulaciones Cripto en Colombia?

Para evitar sanciones y operar dentro del marco legal, las empresas que manejan criptoactivos deben implementar soluciones de cumplimiento normativo y monitoreo de riesgos:

✅ Monitoreo de transacciones en blockchain para detectar actividades sospechosas.
✅ Reportes automatizados para la UIAF y otras entidades regulatorias.
✅ Screening de direcciones para evitar exposición a wallets asociadas a delitos financieros.
✅ Cumplimiento de la Travel Rule con trazabilidad de transacciones.

🚀 Scorechain: La Solución AML para Cumplir con la Normativa en Cripto

Con Scorechain, tu empresa puede cumplir con las regulaciones de criptomonedas en Colombia sin complicaciones. Nuestra solución ofrece:

🔹 Análisis de riesgo en tiempo real para criptoactivos.
🔹 Automatización de reportes AML para cumplir con la UIAF.
🔹 Detección avanzada de transacciones ilícitas en blockchain.
🔹 Integración fácil con exchanges, fintechs y bancos.

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❓ Preguntas Frecuentes sobre Regulaciones Cripto en Colombia

❓¿Las criptomonedas son legales en Colombia?
Sí, pero no tienen estatus de moneda de curso legal. Sin embargo, su uso no está prohibido, y existen regulaciones para su monitoreo.

❓¿Qué empresas deben reportar transacciones cripto en Colombia?
Exchanges, fintechs y cualquier empresa que realice operaciones con criptoactivos debe cumplir con la Resolución 314 de la UIAF y reportar operaciones sospechosas.

❓¿Cómo ayuda Scorechain a cumplir con las regulaciones?
Proporcionamos herramientas AML para monitoreo, análisis de riesgo y generación de reportes regulatorios, garantizando cumplimiento con la normativa vigente.

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